Las opciones de inversión de fondos mutuos autodirigidas están disponibles a través de los servicios de un asesor de inversiones independiente o del patrocinador de su plan. Los servicios de asesoramiento discrecional son prestados por Betterment LLC, un asesor de inversiones registrado en la SEC (Comisión de Bolsa y Valores), con transacciones de corretaje asociadas proporcionadas por Betterment Securities, miembro de FINRA/SIPC. Para ver los detalles y divulgaciones, visite betterment.com. Las cuentas de corretaje de ahorros para la salud de Schwab se ofrecen a través de Charles Schwab & Co., Inc. (miembro de la SIPC), el corredor de valores registrado, que también proporciona otros servicios de intermediación y custodia a sus clientes. Consulte la Guía de precios de Charles Schwab para cuentas de ahorros para la salud para conocer las tarifas y comisiones completas. Para ver los detalles y divulgaciones, visite schwab.com. Consulte con su planificador financiero para obtener más información sobre las inversiones.
Se aceptan pedidos para efectuar transacciones con valores únicamente para la comodidad de los titulares de una HSA (cuenta de ahorros para la salud). Optum Financial, Inc. y sus subsidiarias no son corredores de valores ni asesores de inversiones registrados, y no brindan asesoramiento ni investigación sobre inversiones relacionadas con valores, no hacen recomendaciones sobre valores ni solicitan transacciones de valores.
Las HSA (cuentas de ahorros para la salud) son cuentas individuales que se ofrecen a través de Optum Bank®, miembro de la FDIC, salvo indicación en contrario, y están administradas por Optum Financial, Inc. o ConnectyourCare, LLC, un custodio no bancario de HSA designado por el IRS, cada uno de los cuales es una filial de Optum Financial, Inc. Ni Optum Financial, Inc. ni ConnectyourCare, LLC son un banco o una institución asegurada por la FDIC. Las HSA están sujetas a requisitos de elegibilidad y restricciones en depósitos y retiros para evitar las sanciones del IRS. Es posible que aún se apliquen impuestos estatales o locales. Las comisiones pueden reducir las ganancias en la cuenta. Consulte su acuerdo de cuenta HSA para obtener detalles.
Las FSA (cuentas de gastos flexibles), los DCAP (programas de asistencia para el cuidado de dependientes), los HRA (acuerdos de reembolso de gastos médicos), los beneficios de transporte al trabajo y estacionamiento, los planes de asistencia con la matrícula, los planes de asistencia con la adopción, los planes de asistencia con la subrogación, los beneficios de bienestar y las cuentas de estilo de vida (en conjunto, los “planes patrocinados por el empleador”) son administrados en nombre del patrocinador de su plan por Optum Financial, Inc. o ConnectYourCare, LLC y están sujetos a elegibilidad y restricciones. Los planes patrocinados por el empleador no son de propiedad individual y los importes disponibles bajo el plan patrocinado por el empleador no están asegurados por la FDIC.
Esta comunicación no constituye asesoramiento legal o fiscal. Consulte con un profesional legal o fiscal para obtener asesoramiento sobre elegibilidad, tratamiento fiscal y restricciones. Póngase en contacto con el administrador de su plan si tiene preguntas sobre la inscripción o las restricciones del plan.
Las inversiones no son un depósito, no están aseguradas por la FDIC, no son emitidas por bancos ni están garantizadas por Optum Financial o sus subsidiarias, incluida Optum Bank, y están sujetas a riesgos que incluyen fluctuaciones en el valor y la posible pérdida del capital invertido.
